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非法集资问答

来源:县金融办 发布日期:2016年06月02日 11:32 浏览次数: 文章字号: [ ]

  一、什么是“非法集资”?

  非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有权批准部门批准,以发行股票、债券、彩票,投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资的基本特征是集资者不具备集资的主体资格,以及有承诺给出资人还本付息的行为。

  二、非法集资主要有哪些手段?

  (一)承诺高额回报

  不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报,为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息;待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

  (二) 编造虚假項目

  不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着相应国家的政策,支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植,养殖行业发展到高新技术开发,集资建房,投资入股、售后返租等内容,以签订合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益, 骗取社会公众投资,有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

  (三)以虚假宣传造势

  不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言,在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发传单,进行社会捐赠等方式,加大宣传力度 ,制造虚假声势,骗取社会公众投资,有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站,有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、 MSN等即付通讯工具,传播虚假信息, 骗取社会公众投资 ,一旦被查,便以下线不按规则操作等为名迅速关闭网站, 携款潜逃。

  (四)利用亲情诱骗

  不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,被传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情的关系拉拢亲朋、同学邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

  三、非法集资如何认定?

  可通过以下四个特征来认定:第一,未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准的集资。第二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除了以货币形势为主外,也有实物形式或其他形式。第三、向社会不特定的对象筹集资金, “不特定对象”是指社会公众,而不是特定的少数人。如果向特定的少数人筹集资金,如单位内部职工的集资,则不属于《取缔办法》规范的内容。第四、以合法形势掩盖其非法集资的性质。一般说来 ,具有以上这四个特征的集资行为可以认定为非法集资。

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